海外FXの出金方法を総まとめ!出金手段(カード/bitwallet/Sticpay/銀行送金)別にメリットやデメリット、手数料などを解説

海外FXの使い方

海外FXを利用するにあたり、「利益が出ても本当に出金できるの?」「出金がめんどくさそう」と不安に感じる人も多いのではないでしょうか。確かに、海外FX業者は日本に拠点がないため、出金に不安を感じてしまっても無理はないかもしれませんね。

しかし、海外FXの出金はそんなに複雑ではありません。グローバルなサービスですので、世界中の投資家が利用できるよう様々な出金方法を用意しており、銀行送金のほか、オンラインウォレットやクレジットカードでの出金など、日本のFX会社にはない方法もあります。

海外FXの具体的な出金方法の仕組み・メリットを知れば、出金時の不安も軽減されるますし、大手海外FX業者がどのような出金方法を用意しているのか、注意するべきポイントは何かを知っていれば、海外FX業者を選ぶ際の選択肢も広がりますね。

そこで本記事では、海外FX業者から出金をする際の方法について、詳しく説明していきたいと思います。

海外FXの出金について知っておくべきこと

海外FXと国内FXの違いの1つに「出金方法の違い」が挙げられます。海外FX業者の拠点はもちろん日本国内にはありませんので、口座なども海外に存在しています。そのため海外FX業者から出金しようとする場合、海外から日本国内に何らかの手段を使って送金しなければいけません。

また海外FXには出金に関して特有のルールというものも存在します。さらには、海外FX業者の魅力の一つであるボーナスを正しく理解していないと、「出金を拒否された」と感じてしまう人もいますね。そこでまずは、これらの点について解説したいと思います。

出金優先手順について

海外から国内へ資金を移動する際に問題になるのは、マネーロンダリング(資金洗浄)。マネーロンダリングとは、犯罪行為で得たお金を別のお金にすり替え、正当な取引で得たように見せかける行為のことですね。各海外FX業者はこのようなマネーロンダリングに関与しないように、共通のルールが設けられており、それは「原則的に、入金に使った手段を用いて出金を行う」というものです。

しかし、FX取引で利益が発生し、入金額以上に出金する場合も当然ありますよね。その時に関係するルールが「出金優先手順」です。出金優先手順について表でまとめると以下のような感じになります。

出金優先手順

1.クレジットカード・デビットカードによる出金
2.仮想通貨ビットコイン出金(Bitcoin)
3.電子ウォレット/銀行送金

具体的に以下の図を例に考えてみましょう。

図1:出金優先手順

入金額が合計30万円ですが、入金方法がそれぞれ異なりますね。利益分15万円を合計して、45万円を出金する際の手順は次のようになります。

1.クレジットカードの入金額に達するまではカードへ出金(5万円分)
2.ビットコイン入金額に達するまではビットコインでの出金(8万円分)
3.残りの32万円分に関しては、bitwalletもしくは国際銀行送金で出金

入金以上の出金を行う場合は、自動的に優先順の方法で処理されます。bitwalletと国際銀行送金に関しては、入金額以上の金額を出金可能ですね。クレジットカードとビットコインに関しては、入金額以上の出金はできないということになっています。

ボーナス分は出金できない

海外FXの大きな魅力のひとつともいえる豪華なボーナスですが、ほとんどのFX会社では、このボーナスについては出金できません。ボーナスは一般的に、口座内でFX取引のみに使用できるクレジット(ボーナス)として提供されています。「ボーナス+実際の入金額」が有効証拠金として取引に使用できるというわけですね。このボーナスはあくまでも取引に使用できるクレジットですので、この有効証拠金全額を出金することはできません。

もちろん、ボーナスを使って得られた利益は出金できます。その際、ボーナスが消失してしまうという会社もあるため、利用している各FX会社のボーナスについての扱いを確認しておきましょう。

海外FXの出金方法を徹底解説

海外FX業者からの出金方法は様々なサービスが用意され、その手段は多岐に渡りますが、中には日本からは使えない・使いにくいサービスも存在します。そこで、ここでは主に利用される5種類の出金方法をピックアップ。各主要海外FX業者がどのような出金方法に対応しているかも合わせて、それぞれの特徴などを説明していきたいと思います。

クレジットカード出金について

出金優先手順で先述したとおり、クレジットカードで入金された金額は原則クレジットカードを通じて出金されます。ここで「クレジットで出金するってどういうこと?」と疑問に思う人もいるかもしれませんね。では、クレジットカードの出金の仕組みについて解説していきましょう。

クレジットカード出金の仕組みと注意点

クレジットカード入金はショッピング枠として処理されますが、出金はリファウンド(返金)として処理されます。イメージとしては、クレジットカードを使って買い物をし、返品したときにカードの利用額がリセットされるのと同じですね。トレーダーがFX業者にクレジットでの出金申請を行うと、FX業者からクレジット会社に出金額が送金され、クレジット会社はリファウンド(返金)処理を行います。

ショッピング枠のキャンセルですから、当然、決済した金額以上の返金はできません。そのためクレジットカードの入金額に達した場合は、別の出金方法で出金されます。また手数料が発生することはありません。

このクレジットカード出金については、他の出金方法とは違いクレジットカードで入金した場合にしか使うことはできません。またクレジットカードで入金した場合は、入金額までは強制的にクレジットカードへの返金で処理されることになります。そのため出金方法の選択肢のひとつと言うわけではなく、あくまでもマネーロンダリング防止のために用意されている出金手段となります。

また注意点として、クレジットカードで入出金を何回も繰り返すと言うのは、購入と返金を繰り返していることと同じになるため、カード会社から取引を拒否される可能性もあります。カード会社によっても対応が異なるので、気になる方は直接カード会社に尋ねてみてくださいね。

bitwalletでの出金について

bitwalletはインターネット上で管理する電子財布(オンラインウォレット)であり、クレジットカードや銀行振込などによる入金、日本国内の銀行へ送金できるサービスです。bitwallet出金の特徴は、対応しているFX業者であれば簡単に資金の移動ができる点ですね。

手数料も非常に安く、海外FX利用時の出金手段としては現在最もおすすめできるのが、このbitwalletによる出金。ここではbitwalletの仕組みと手数料、メリット・デメリット、対応している海外FX業者を紹介していきたいと思います。

bitwalletの仕組み

メジャーな海外FX業者のほとんどは、bitwallet出金の手数料が無料となっています。bitwallet出金で手数料がかかるのはbitwalletから銀行口座へ出金するときのみですね。すぐに必要でないお金はbitwallet上に保管して、必要になったら銀行口座に戻すという方法だと手数料を節約できます。

入金と出金方法をbitwalletにすれば複数の海外FX業者への資金管理を一元化できるメリットもあります。

bitwallet出金の手数料

bitwalletの出金手数料は以下のとおりです。

出金手数料

銀行振込(国内)824円(2019年3月時点)国内銀行への着金まで2~3営業日程度

bitwalletから銀行口座への出金手数料は、2019年3月時点で824円となっています。銀行送金などと比較しても圧倒的に低コストで出金ができますね。また利用額や利用頻度に応じて、この手数料は最大50%の割引が適用されますので、頻繁に出金や資金移動をするトレーダーには特におすすめです。

アンリミテッドの条件としては、直近1年間の入金実績が3万ドル以上、かつ、直近1年間の入出金、送金回数実績が30回以上となっています。これは海外FXを利用する上では特にハードルが高い条件ではなく、実際に私も下記の画像のようにアンリミテッド会員になっています。

私の場合直近1年の入金実績が70,000ドル程度、回数実績が33回となっていますが、複数の海外FX業者を利用している場合、比較的容易にクリアできる内容だと思います。これで国内銀行への利益などの出金手数料が半額の412円に抑えられる点は、かなりのメリットと言えますね。

bitwallet出金のメリット・デメリット

bitwalletのメリット・デメリットをまとめると以下のようになります。

メリットデメリット
・国内銀行への出金手数料が格安

・1~2営業日中に着金

・コスト0で対応している海外FX業者同士の資金移動ができる

・複数の海外FX業者への資金管理を一元化できる

・出金方法は銀行振込のみ

bitwalletは入金の際には比較的割高な手数料がかかってしまいますが、出金に関してはこれといったデメリットは存在しません。手数料は格安の上、出金も1~2営業日中には着金するという速さです。

また海外FX業者間の資金移動も、手数料なしでできて便利ですね。利用している海外FX業者がbitwalletに対応している場合、ぜひ利用することをおすすめします。

XMからの出金時にbitwalletを利用する場合、入金額以上の出金をすることができなくなってしまいました。XMは利用ユーザーもかなり多く、手数料が格安なbitwalletで利益分の出金ができなくなってしまったのはかなり残念ですね。XMユーザーは今後利益の出金には海外送金がメインとなりそうです。

bitwallet出金が利用できるFX業者

海外FX業者手数料反映時間
XM

無料即時
TitanFX

無料即時
iForex

無料即時
FBS

無料即時
GemForex

無料即時
Tradeview

無料即時

上の表のように主要海外FX業者はほとんどがbitwalletに対応し、手数料も無料となっています。

※反映時間が即時となっていますが、こちらは海外FX業者の出金処理が完了してから即時反映ということになります。実際の海外FX業者の出金処理は1営業日程度は必要です。

※大手FX業者であるAxiorは、2019年2月28日よりbitwallet社との契約を解除されたことにより、bitwalletを現在は使えない状態になっています。それに代わる手段として、別のオンラインウォレットを提供しているStickpayとの提携を発表しました。また、新たに国内銀行振込にも対応する予定となっているようです。

2018/4/30追記:非常に残念ながらXMでは入金分しかbitwalletを使っての出金ができなくなりました。利益分の出金には海外送金などを使う必要があります。

Stickpayでの出金について

先ほどAxioryの件で紹介したStickpayについて見ていきましょう。Stickpayは2017年に香港でスタートした比較的新しいサービスですが、すでに数百万人の利用者を持つオンライン送金サービスです。Stickpayから出金する方法としては国内銀行送金の他にもStickpayカードを使った出金もあり、日本国内の金融機関(銀行)を経由しないで資金が出金できるという特徴があります。

Stickpay出金の仕組み

Stickpayの特徴としては、出金方法の選択肢がbitwalletよりも多いという点でしょう。主に国内銀行送金とStickpayカードを使ってATMから出金する2つの方法があります。

※2019年3月16日時点でStickpayの新規カード発行および利用が緊急停止となっているようです。公式ホームページ上では告知されていませんが、オンライン上ではかなり話題となっています。Stickpay社から「事態の解決に向けて動いているが、カード再開のめどがついていない」との連絡が一部の方にはあったようですね。

Stickpay出金の手数料

Stickpayによる国内銀行送金の手数料は以下のようになっています。

銀行への着金までにかかる日数(目安)1~2営業日
手数料600円+2.5%
送金限度額50万円

bitwalletに比べると出金額の2.5%分が手数料に上乗せされるので、割高に感じるかもしれません。ただ、9000円以下の少額出金ならStickpayのほうがお得に利用できますね。

またStickpayカードを使った場合の手数料は以下のようになっています。

Stickpayカード手数料一覧

カード操作の種類手数料
出金手数料1.3%
会費カード発行後、13ヶ月目から毎月1HKD
カード発行手数料無料(※配送料別途必要)
ATM引き出し手数料最小20HKDもしくは出金額の1%

※HKD・・香港ドル

Srickpayカードを持っていると、世界中のMastercard加盟店で買い物の決済ができたり、現地の提携ATMで現地通貨を引き出すことができます。

ただ、Stickpayカードは13ヶ月目以降に毎月手数料がかかり、発行するための費用も必要という点は注意が必要ですね。このあたりは公式ホームページで最新の情報を確認してみてくださいね。

現在は、新規カード発行とカード利用が停止になっており、再開するのを待つしかありません。Stickpayカードが使えないと出金などは国内銀行送金に限定されてしまいますので、メリットが少なくなってしまいます。

Stickpay出金のメリット・デメリット

Stickpayを使った出金に関してのメリット・デメリットをまとめると以下のようになります。

メリットデメリット
・国内銀行を利用しないで資金を出金できる

・日本語サポートに定評あり

・出金方法の選択肢が多い

・入出金手数料が割高

(9000円以上の場合)

・対応している海外FX業者が限られている

デメリットとしては、対応しているFX業者の数が限られているという点です。ですが、徐々にStickpayを利用する人も増えていますので、今後様々な海外FX業者で利用できるようになることを期待しましょう。

Stickpay出金の対応FX業者

Stickpay出金に対応しているメジャーな海外FX業者は次のとおりです。

海外FX業者手数料反映時間
LandFX

無料即時
GemForex

無料即時
Tradeview

無料即時
Axiory

無料即時

新たにAxioryが提携し、大手海外FX業者では4社が対応しています。海外FX業者からStickpay口座への出金は無料ですので、bitwalletと同じようにある程度まとめて出金すると費用を節約できますね。

またStickpayは日本語サポートに定評があります。特にお金に関するサービスになりますし、何か不明な点やトラブルが起こっても、すぐに相談できるというのは大きなポイントではないでしょうか。

海外銀行送金について

海外銀行送金は入金ではあまり利用されませんが、出金では比較的一般的な方法です。ただ中継銀行、受取銀行などの手数料が高額であり着金までに5~7営業日必要ですので、bitwalletなどのサービスを使う方法よりややメリットは少ないと言えますね。

海外銀行送金の仕組み

海外銀行送金はほぼすべての海外FX業者が対応している出金方法です。しかし前述の通り、海外の銀行から国内の銀行へ送金という形になりますので、どうしてもコストは高くなってしまいます。

そこでおすすめなのが国内受取銀行をソニー銀行にすること。ソニー銀行にすると受取手数料が無料になりますので、他の銀行よりもお得に出金できますね。海外銀行送金を利用する人は、ぜひソニー銀行口座の開設を検討してみてください。

海外銀行送金の手数料と対応FX業者

海外FX業者海外FX業者側の送金手数料トレーダー側の受取手数料最低出金額
XM

無料中継手数料+受取銀行手数料(ソニー銀行は無料)

 

1万円
Axiory

無料(2万円以上)中継手数料+受取銀行手数料2万円以下の場合、別途1500円の手数料が必要
TitanFX

1700円

(20AUD相当額)

中継手数料+受取銀行手数料記載なし
LandFX

5000円程度

(45ドル相当額)

中継手数料+受取銀行手数料記載なし
FBS

無料中継手数料+受取銀行手数料記載なし
GemForex

無料中継手数料+受取銀行手数料1円
Tradeview

4000円程度

(35ドル相当)

中継手数料+受取銀行手数料記載なし

海外FX業者によっては、FX業者側の送金手数料がかかる会社も複数あります。そのような海外FX業者で海外銀行送金を行うと、手数料の総額がかなり高額になってしまいますので、他の方法で出金したほうが良いと言えるでしょう。

最もメジャーな海外FX業者であるXMのほか、FBSとGemForex、条件付きではあるもののAxioryも、FX業者側の送金手数料が無料ですので、中継銀行手数料と受取手数料のみで送金可能です。受取銀行をソニー銀行口座にすれば受取手数料も無料になりますので、出金時のコストをかなり抑えることができますね。

海外銀行送金のメリット・デメリット

海外銀行送金のメリット・デメリットをまとめると以下のようになります。

メリットデメリット
・すべての海外FX業者が対応している・出金手数料が高額

・着金までに時間がかかる

最も基本的な出金方法ですので、すべてのFX業者が対応しています。しかし、銀行をいくつも経由して着金するため、高額な手数料が何千円単位で発生し時間もかかります。手数料を節約したいトレーダーは他の出金手段を選択するか、できるだけ手数料が無料の海外業者/ソニー銀行を利用するようにしましょう。

国内銀行振込について

入金の際には非常に便利な国内銀行振込送金ですが、出金の際には、ほとんどの会社が使用できません。これは海外からの送金に関しての規制が年々厳しくなっているためです。

規制が年々厳しくなっている

入金では国内銀行振込に対応していても、出金で国内銀行送金に対応しているFX業者はほとんどありません。理由としては、マネーロンダリング防止と脱税などの犯罪防止が挙げられます。

金融機関は、海外から国内の銀行に着金するとすべての取引を税務署に申告する義務がありますが、国内銀行から振込をするだけでは申告の義務はありませんね。この仕組みを悪用すれば、脱税に使われる恐れがあります。

そのため金融庁などから厳しい取り締まりがあり、現在(2019年3月)国内銀行振込による出金に対応している大手海外FX業者はAxioryのみとなっています。

 

海外FX業者手数料口座までの反映時間
Axiory受取銀行手数料のみ24時間以内

※1 Axioryの国内銀行送金による出金が停止になっているという情報がインターネット上に流れています。公式ホームページには、出金方法として掲載されていますが、最新情報に更新されていない可能性もあります。詳細は直接Axioryにお問い合わせください。

まとめ

入金よりも出金のほうが、年々仕組みや法律が変わり、非常に流動的です。数年前までは普通に使えていた方法が使えなくなってしまったり、Stickpayカードのように突然利用停止になってしまったりということもありますね。それと同時に様々なサービスが誕生しており、選択肢も広がっています。

コストを考えた場合、やはり出金で一番おすすめの方法はbitwallet。海外FX業者間の資金移動も楽にできますし、ただでさえ安い手数料が使うほどにさらに安くなる点も魅力的です。ただbitwalletに対応していない海外FX業者もありますので、その場合は本記事を参考に各出金方法のメリット・デメリットなどを把握して出金手段を検討していただければと思います。

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調査の企画株式会社TKZ
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調査方法Webアンケート
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調査母数3456名
有効回答数1982名
調査の期間2018年11月12日〜2018年11月30日
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